ITR Filing 2025: सिर्फ एक डॉक्यूमेंट भूल गए तो फंसेगा पूरा टैक्स रिटर्न! देखें ज़रूरी लिस्ट

ITR Filing 2025 की प्रक्रिया शुरू होने में अब कुछ ही महीनों का समय बचा है। हर साल की तरह इस बार भी Income Tax Return भरने के लिए कुछ अनिवार्य डॉक्यूमेंट्स की जरूरत पड़ेगी। अगर आप समय रहते जरूरी कागजात तैयार नहीं रखते, तो रिटर्न भरते समय परेशानी हो सकती है। इसीलिए जरूरी है कि आप पहले से उन डॉक्यूमेंट्स को इकट्ठा कर लें जिनकी ITR Filing के समय सबसे ज्यादा आवश्यकता होती है।

यह डॉक्यूमेंट्स न केवल आपके टैक्स रिटर्न को सही ढंग से भरने में मदद करेंगे, बल्कि टैक्स डिपार्टमेंट से होने वाली पूछताछ से भी बचा सकते हैं। चाहे आपकी इनकम सैलरी से हो, बिजनेस से हो या रेंट और निवेश जैसे अन्य स्रोतों से — हर टैक्सपेयर्स के लिए कुछ डॉक्यूमेंट्स सामान्य रूप से जरूरी होते हैं।

ITR Filing 2025: PAN कार्ड और आधार कार्ड हैं सबसे जरूरी

ITR Filing 2025 के लिए सबसे जरूरी डॉक्यूमेंट है आपका PAN कार्ड (Permanent Account Number)। यह आपके सभी टैक्स ट्रांजैक्शन का मूल आधार होता है। TDS डिडक्शन से लेकर टैक्स रिफंड तक हर प्रक्रिया में PAN का प्रयोग होता है। यदि किसी कारणवश आपका PAN उपलब्ध नहीं है, तो आप आधार कार्ड (Aadhaar Card) का उपयोग भी कर सकते हैं।

आधार को PAN से लिंक करने से OTP के जरिए ITR का ई-वेरिफिकेशन आसान हो जाता है। सेक्शन 139AA के तहत आधार की डिटेल देना अब अनिवार्य है। अगर आधार अभी तक प्राप्त नहीं हुआ है तो एनरोलमेंट ID का इस्तेमाल कर सकते हैं।

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Form 16: सैलरी क्लास के लिए जरूरी दस्तावेज

अगर आप सैलरीड क्लास से हैं, तो आपको ITR भरने के लिए Form 16 की जरूरत होगी। यह डॉक्यूमेंट आपकी कंपनी की ओर से जारी किया जाता है और इसमें सैलरी, TDS डिटेल और टैक्स ब्रेकअप शामिल होते हैं। इसके दो भाग होते हैं—Part A और Part B।

Form 16 न केवल टैक्स कैलकुलेशन के लिए बल्कि सैलरी स्ट्रक्चर को समझने के लिए भी जरूरी होता है।

Form 16A, 16B, 16C: अन्य इनकम पर TDS के लिए जरूरी

अगर आपकी इनकम सैलरी के अलावा किसी और स्रोत से है जैसे कि FD, रेंटल इनकम या प्रॉपर्टी सेल, तो TDS से संबंधित डॉक्यूमेंट्स की जरूरत होगी:

• Form 16A – बैंक से ब्याज पर काटे गए TDS के लिए
• Form 16B – प्रॉपर्टी की बिक्री पर TDS के लिए
• Form 16C – रेंटल इनकम पर TDS के लिए

इन डॉक्यूमेंट्स से टैक्स डिडक्शन की पुष्टि हो जाती है और डिपार्टमेंट द्वारा मांगे गए स्पष्टीकरण से बचा जा सकता है।

बैंक स्टेटमेंट और Form 26AS

ITR Filing के समय आपको अपने सभी एक्टिव बैंक अकाउंट की जानकारी देनी होती है। साथ ही, रिफंड प्राप्त करने के लिए एक बैंक अकाउंट का चयन करना होता है। बैंक स्टेटमेंट या पासबुक से सेविंग अकाउंट या FD से मिली ब्याज आय का विवरण दिया जा सकता है।

इसके अलावा, Form 26AS एक महत्वपूर्ण दस्तावेज है, जो आपके PAN पर जमा किए गए टैक्स का एनुअल स्टेटमेंट होता है। इसमें आपके पूरे फाइनेंशियल ईयर की टैक्स डिटेल, TDS, और हाई-वैल्यू ट्रांजैक्शन की जानकारी होती है। यह डॉक्यूमेंट रिटर्न की वैरिफिकेशन प्रक्रिया में उपयोगी साबित होता है।

होम लोन और टैक्स सेविंग इन्वेस्टमेंट से जुड़े दस्तावेज

यदि आपने Home Loan लिया है और उसके ब्याज पर टैक्स छूट लेना चाहते हैं, तो बैंक से लिया गया होम लोन स्टेटमेंट जरूरी होगा। यह स्टेटमेंट आपके ब्याज की पूरी जानकारी देता है जिसे आप टैक्स डिडक्शन के रूप में क्लेम कर सकते हैं।

इसी तरह, यदि आपने Tax Saving Instruments जैसे कि ELSS या 5 साल की टैक्स सेविंग FD में निवेश किया है, तो उनके प्रमाण भी ITR के लिए जरूरी होंगे। धारा 80C के तहत 1.5 लाख रुपये तक की टैक्स छूट क्लेम करने के लिए यह जरूरी है।

कैपिटल गेन, डिविडेंड और रेंटल इनकम से जुड़े डॉक्युमेंट्स

अगर आपने स्टॉक्स, म्यूचुअल फंड्स या प्रॉपर्टी बेची है, तो उस पर Capital Gains की जानकारी जरूरी होती है। इसके लिए आपको ब्रोकर स्टेटमेंट या सेल डीड्स संभालकर रखने चाहिए।

यदि आपके पास रेंटल इनकम है, तो वह भी रिटर्न में दिखाना जरूरी है। साथ ही, म्यूचुअल फंड्स और शेयर से मिलने वाले डिविडेंड इनकम को भी शो करना अनिवार्य है। इसके लिए आप डीमैट अकाउंट की समरी या ब्रोकर स्टेटमेंट का उपयोग कर सकते हैं।

विदेशी आय और DTAA क्लेम करने वालों के लिए जरूरी दस्तावेज

यदि आपकी कोई Foreign Income है, तो उसके लिए संबंधित डॉक्यूमेंट्स रखना जरूरी है। DTAA (Double Taxation Avoidance Agreement) के तहत, आप विदेशी टैक्स पर डिडक्शन क्लेम कर सकते हैं। ऐसे मामलों में विदेशी सरकार को दिए गए टैक्स और इनकम की डिटेल्स जरूर होनी चाहिए।

डॉक्यूमेंट्स को तैयार रखने से आसान होगा टैक्स प्रोसेस

इन सभी जरूरी डॉक्यूमेंट्स को पहले से तैयार रखने से न केवल रिटर्न फाइल करना आसान हो जाएगा, बल्कि टैक्स डिपार्टमेंट द्वारा पूछताछ की संभावना भी कम होगी। टैक्स कंसल्टेंट या ऑडिटर को समय पर डॉक्यूमेंट उपलब्ध कराने से समय और प्रयास दोनों की बचत होती है।

ध्यान दें कि फाइनेंशियल ईयर 2024-25 (असेसमेंट ईयर 2025-26) के लिए ITR फाइल करने की आखिरी तारीख 31 जुलाई, 2025 है। इसलिए सभी दस्तावेजों को समय रहते तैयार रखना आपके लिए फायदेमंद होगा।

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FAQs

प्रश्न 1: क्या ITR फाइल करते समय आधार और पैन दोनों जरूरी हैं?
हाँ, ITR Filing 2025 के लिए आधार और PAN दोनों की जरूरत होती है। यदि PAN नहीं है, तो आधार का उपयोग किया जा सकता है।

प्रश्न 2: सैलरी क्लास के लोगों के लिए कौन-सा डॉक्यूमेंट जरूरी है?
सैलरीड कर्मचारियों के लिए Form 16 अनिवार्य है, जिसमें सैलरी और टैक्स डिडक्शन की जानकारी होती है।

प्रश्न 3: क्या बैंक स्टेटमेंट ITR के लिए जरूरी है?
हाँ, बैंक स्टेटमेंट से ब्याज की आय और बैंक अकाउंट की डिटेल मिलती है, जो ITR में दर्ज करनी होती है।

प्रश्न 4: अगर प्रॉपर्टी बेची है तो कौन से डॉक्यूमेंट चाहिए?
प्रॉपर्टी बेचने पर बिक्री विलेख (Sale Deed) और कैपिटल गेन की जानकारी के लिए ब्रोकर स्टेटमेंट जरूरी है।

प्रश्न 5: ITR फाइल करने की अंतिम तारीख क्या है?
फाइनेंशियल ईयर 2024-25 के लिए ITR फाइल करने की अंतिम तारीख 31 जुलाई, 2025 है।