
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड (Kotak Equity Hybrid Fund) उन बेहतरीन म्यूचुअल फंड्स में शामिल है, जिसने लंबी अवधि में निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। यह फंड 25 साल पूरे कर चुका है और इस दौरान इसने 10,000 रुपये की SIP (Systematic Investment Plan) को 2.65 करोड़ रुपये तक पहुंचा दिया। यह एक हाइब्रिड फंड (Hybrid Fund) है, जो इक्विटी (Equity) और डेट (Debt) दोनों में निवेश करता है, जिससे इसमें रिस्क कम होता है और मार्केट की अस्थिरता के बावजूद यह अच्छा प्रदर्शन करता है।
कैसे बना SIP से करोड़ों का फंड?
अगर आपने कोटक इक्विटी हाइब्रिड SIP फंड में 25 साल पहले से हर महीने 10,000 रुपये निवेश किए होते, तो आज आपका निवेश बढ़कर 2.65 करोड़ रुपये हो गया होता। वहीं, यदि आपने इस स्कीम की शुरुआत में 1 लाख रुपये का लंप सम निवेश किया होता, तो 25 नवंबर, 2024 तक यह बढ़कर 31 लाख रुपये हो चुका होता।
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हर टाइम-फ्रेम में शानदार रिटर्न
इस फंड का मैनेजमेंट अनुभवी फंड मैनेजर अतुल भोले कर रहे हैं, जो बॉटम-अप स्टॉक पिकिंग स्ट्रेटेजी अपनाते हैं। इस फंड का CAGR (Compound Annual Growth Rate) 14.7% रहा है और इसने लगभग हर टाइम-फ्रेम—3 साल, 5 साल, 10 साल, 15 साल और 25 साल में अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है।
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड का इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो
4 फरवरी 2025 को इस फंड का नेट एसेट वैल्यू (NAV) 33.89 रुपये था। इस फंड का पोर्टफोलियो इस प्रकार है:
- इक्विटी (Equity): 75.07% निवेश स्टॉक्स में किया गया।
- डेट (Debt): 20.94% निवेश बॉन्ड्स और गवर्नमेंट सिक्योरिटीज में किया गया।
- कैश (Cash Equivalent): 3.6% निवेश कैश या कैश इक्विलेंट में रहा।
- रियल एस्टेट (Real Estate): 0.4% निवेश किया गया।
डेट पोर्टफोलियो में सरकारी बॉन्ड्स की भूमिका
इस SIP फंड का डेट पोर्टफोलियो भी काफी मजबूत है। इसमें भारत सरकार की विभिन्न सिक्योरिटीज शामिल हैं, जिनकी मैच्योरिटी 2030, 2037, 2053, 2063 और 2064 तक फैली हुई है। यह निवेश 4.31% से 1.75% के बीच रखा गया है, जिससे जोखिम को संतुलित किया जा सके।
बीते वर्षों का रिटर्न ट्रैक रिकॉर्ड
- 1 साल में रिटर्न: 13.59%
- 3 साल में रिटर्न: 12.68%
- 5 साल में रिटर्न: 16.61%
- 7 साल में रिटर्न: 12.91%
- 10 साल में रिटर्न: 11.90%
इस फंड का एक्सपेंस रेशियो (Expense Ratio) 1.76% है, जो इसकी ऑपरेशनल लागत को दर्शाता है।
निवेश से पहले समझें रिस्क फैक्टर
इस फंड का प्रदर्शन प्रभावशाली रहा है, लेकिन म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले हमेशा रिस्क फैक्टर समझना जरूरी है। हाइब्रिड फंड्स में इक्विटी और डेट दोनों का मिश्रण होता है, जिससे बाजार गिरने की स्थिति में रिटर्न पर अधिक प्रभाव नहीं पड़ता। हालांकि, निवेशकों को अपने फाइनेंशियल गोल्स और जोखिम क्षमता के अनुसार फैसला लेना चाहिए और किसी भी निवेश से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह जरूर लेनी चाहिए।
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FAQs
1. क्या कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड में निवेश करना सुरक्षित है?
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड एक हाइब्रिड फंड है, जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है। इससे इसका जोखिम कम होता है, लेकिन फिर भी यह बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है।
2. इस फंड में न्यूनतम निवेश कितना है?
SIP के जरिए आप इस फंड में 500 रुपये प्रति माह से निवेश शुरू कर सकते हैं, जबकि लंप सम निवेश के लिए न्यूनतम राशि 5000 रुपये है।
3. इस फंड में लॉन्ग-टर्म में कितना रिटर्न मिलने की संभावना है?
पिछले 25 वर्षों में इस फंड ने 14.7% का CAGR रिटर्न दिया है, लेकिन भविष्य के रिटर्न की कोई गारंटी नहीं होती। निवेशक मार्केट के रुझान और जोखिम कारकों को ध्यान में रखकर निवेश करें।
4. इस फंड का लॉक-इन पीरियड कितना है?
यह एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड है, यानी इसमें कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है। आप कभी भी इसमें निवेश कर सकते हैं और जरूरत पड़ने पर इसे रिडीम कर सकते हैं।
5. क्या यह फंड टैक्स सेविंग के लिए अच्छा विकल्प है?
यह फंड ELSS (Equity Linked Savings Scheme) नहीं है, इसलिए यह धारा 80C के तहत टैक्स छूट नहीं देता। हालांकि, लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स (LTCG) के नियम इस पर लागू होते हैं।
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड उन निवेशकों के लिए एक शानदार विकल्प है, जो लॉन्ग-टर्म में ग्रोथ के साथ-साथ स्थिरता भी चाहते हैं। यह फंड इक्विटी और डेट का संतुलन बनाए रखता है, जिससे जोखिम कम होता है और रिटर्न बेहतर मिलता है। हालांकि, किसी भी निवेश से पहले अपनी वित्तीय स्थिति का आकलन करें और एक्सपर्ट से सलाह लेना न भूलें।