एसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड (SBI Banking & Financial Services Fund) ने अपनी 10वीं वर्षगांठ पूरी कर ली है। इस स्कीम को फरवरी 2015 में लॉन्च किया गया था और अब तक इसने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने 10 साल पहले इस फंड में ₹10,000 प्रति माह SIP के जरिए निवेश किया होता, तो उसकी कुल जमा राशि ₹12 लाख आज ₹27.67 लाख हो जाती। इस योजना ने 15.98% CAGR का रिटर्न दिया है, जो इसे सेक्टर-विशेष फंड्स की कैटेगरी में बेहतरीन विकल्प बनाता है।
SBI Mutual Fund
एसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड को अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80% बैंकों और वित्तीय सेवा कंपनियों के शेयरों में निवेश करने की अनुमति है। इसके चलते यह फंड हमेशा बैंकिंग सेक्टर के विकास से जुड़े अवसरों का लाभ उठाने की स्थिति में रहा है।
फंड हाउस के अनुसार, इस फंड ने 26 फरवरी 2015 से अब तक (डायरेक्ट प्लान) 14.94% और (रेगुलर प्लान) 13.73% रिटर्न दिया है। इसकी तुलना में, इसके बेंचमार्क इंडेक्स निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज TRI ने इसी अवधि में 12.44% का रिटर्न दिया है।
यदि 10 साल पहले किसी निवेशक ने इस योजना में ₹1 लाख का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्यू ₹4.03 लाख (डायरेक्ट प्लान) और ₹3.62 लाख (रेगुलर प्लान) होती। यह बताता है कि लंबी अवधि में यह योजना बेहतर रिटर्न देने में सक्षम रही है।
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SBI Mutual Fund: एसआईपी के जरिए निवेश कितना फायदेमंद?
निवेशक जो मासिक निवेश यानी SIP (Systematic Investment Plan) के जरिए निवेश करते हैं, उनके लिए भी यह फंड शानदार प्रदर्शन कर रहा है। अगर 10 साल पहले इस योजना में ₹10,000 प्रति माह की SIP शुरू की गई होती, तो 26 फरवरी 2025 तक ₹12 लाख का निवेश ₹27.67 लाख में बदल जाता।
इसके अलावा, इस योजना ने अपने बेंचमार्क निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज TRI के मुकाबले ज्यादा बेहतर प्रदर्शन किया है:
- पिछले 5 सालों में: 17.46% CAGR (बेंचमार्क: 13.44%)
- पिछले 3 सालों में: 16.37% CAGR (बेंचमार्क: 11.14%)
- पिछले 1 साल में: 14.82% CAGR (बेंचमार्क: 14.38%)
SBI Mutual Fund: महत्वपूर्ण जानकारी
- AUM (एसेट अंडर मैनेजमेंट): ₹6,481 करोड़ (31 जनवरी 2025 तक)
- फंड मैनेजर: मिलिंद अग्रवाल
- व्यय अनुपात (रेगुलर प्लान): 1.81%
- न्यूनतम एकमुश्त निवेश: ₹5,000
- न्यूनतम एसआईपी राशि: ₹500
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FAQs
1. क्या SBI Banking & Financial Services Fund लॉन्ग टर्म के लिए अच्छा है?
हाँ, यह फंड पिछले 10 वर्षों में शानदार रिटर्न देने में सक्षम रहा है। यदि कोई निवेशक लंबी अवधि के लिए बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में निवेश करना चाहता है, तो यह एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
2. क्या यह फंड जोखिम भरा है?
हाँ, यह एक सेक्टोरल फंड है, जो केवल बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र पर केंद्रित है। इसलिए, यदि इस सेक्टर में गिरावट आती है, तो इस फंड पर भी असर पड़ेगा। निवेशकों को इसमें तभी निवेश करना चाहिए जब वे हाई-रिस्क लेने के लिए तैयार हों।
3. इस फंड में निवेश करने के लिए न्यूनतम राशि कितनी है?
न्यूनतम एकमुश्त निवेश ₹5,000 और न्यूनतम SIP राशि ₹500 प्रति माह है।
4. क्या अभी इस फंड में निवेश करना सही रहेगा?
यदि आप बैंकिंग और वित्तीय सेवा क्षेत्र की ग्रोथ पर भरोसा करते हैं और कम से कम 5-10 वर्षों के लिए निवेश कर सकते हैं, तो यह फंड एक अच्छा विकल्प हो सकता है। हालांकि, निवेश से पहले फाइनेंशियल एक्सपर्ट की सलाह लेना उचित रहेगा।
SBI Banking & Financial Services Fund ने पिछले 10 वर्षों में बेहतरीन प्रदर्शन किया है। इसने अपने बेंचमार्क इंडेक्स से बेहतर रिटर्न दिया है और SIP के जरिए निवेश करने वालों के लिए भी यह काफी फायदेमंद साबित हुआ है। हालांकि, यह एक सेक्टोरल फंड है, जो केवल बैंकिंग और वित्तीय सेवा कंपनियों में निवेश करता है, इसलिए यह हाई-रिस्क कैटेगरी में आता है। यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करने और जोखिम लेने के लिए तैयार हैं, तो यह फंड आपके लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
